Avertissement :

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Dans leur présentation, les feuilles de calcul de comparaison de différents statuts sociaux mises à disposition sont à vocation "pédagogique ".

Le principal attrait du programme par rapport aux autres outils du même type, réside en effet dans la possibilité de présenter au dirigeant de l’entreprisesur un seul document au format A4 une vue précise du coût social de sa rémunération selon le statut choisi.

Et déclencher ainsi "l’achat " du contrat de retraite souscrit dans le cadre de la loi Madelin, dont le montant de la cotisation annuelle est renseigné automatiquement afin de compenser l’écart de prestations de retraite servies par les régimes obligatoires des salariés et celles des régimes T.N.S.

Mais il faudra bien préciser au client que les résultats des trois premières années de la modification du statut seront différés du fait des modes de calcul des cotisations sociales et des décalages dus aux régularisations sur les exercices antérieurs et aux provisions sur les exercices à venir.

Les résultats sont donc beaucoup plus fidèles à la comptabilité dès la quatrième année de l’exercice comptable qui suit le changement de statut lorsque les régularisations sur le statut antérieur ont été effectuées.

Introduction :

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 C’est à partir d’une longue expérience de l’entretien de vente qu’est né le concept des programmes "ok.retraite  ", recherchant dans son concept à atteindre les objectifs suivants :

• se distinguer des principaux outils du marché mis à disposition des réseaux commerciaux de l’assurance, qui sont la plupart du temps complets mais lourds à manipuler et ne constituent pas une aide à la vente efficace.

• permettre un entretien de vente mené avec simplicité, précision rapidité, tant pour le commercial qui présente sa prestation que pour le prospect qui a rarement la connaissance, l’intérêt et encore moins la maîtrise de l’aspect social évoqué.

 Configuration :

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• Pour utiliser le programme "ok.retraite  ", il faut disposer des logiciels Word et Excel sur son PC.

Si vous avez besoin d’assistance :

Vous pouvez obtenir par messagerie, à l’adresse ok.retraite@free.fr les réponses à vos questions pour l’optimisation de votre configuration, un meilleur affichage et donc plus de confort d’utilisation.

En particulier :

-désactiver les messages d’alerte de macros à l’ouverture

-désactiver les messages d’alerte de liaisons à l’ouverture

-affichage minimum des barres d’outils, pour un écran maximum.

Il est recommandé de se déplacer avec la touche "tabulation " dans la page de saisie, afin d’éviter les cellules protégées.

• Pour établir le bilan de la retraite de votre client dans chaque configuration de statut.

Si vous ne pouvez pas réaliser les simulations, vous pouvez sous-traiter cette prestation par notre intermédiaire.

Contactez-nous à l’adresse ok.retraite@free.fr pour une documentation détaillée.

Ou rendez-vous sur le site http://ok.retraite.free.fr pour en savoir plus.

 Personnalisation :

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Les outils sont personnalisés à la convenance de l’utilisateur :

• Tarif retraite :

• Projets retraite :

• Logo et coordonnées utilisateur :

Validité :

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La mise à jour de fin de mois des tableaux est obligatoire pour le renouvellement de la période de validité du mois suivant.

L’utilisateur est averti par e-mail de la mise à disposition de celle-ci.

Il peut néanmoins à tout moment et selon ses besoins procéder à la mise à jour par téléchargement du fichier dont il a besoin à condition de se munir de son mot de passe lui donnant accès au site.

Si une mise à jour intermédiaire a été réalisée entre deux mises à jour mensuelles, il bénéficiera ainsi de la version des tableaux la plus récente.

Mises à jour par téléchargement :

• Utilisation de Winzip

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Pour utiliser le téléchargement, vous devez obligatoirement disposer du logiciel "Winzip".

Cet utilitaire, gratuit, est disponible sur la plupart des C.D. d'installation des différents fournisseurs d'accès à Internet.

• " Winzip" est disponible en Français depuis la version 8.

• Les feuilles de calcul mises en lignes doivent en effet obligatoirement être compressées :

• Lorsque vous cliquez sur un des liens pour télécharger un fichier, vous devez choisir l'option "enregistrer sur le disque".

• Le fichier s'installe dans un dossier spécifique, créé automatiquement et par défaut lors de l'installation du logiciel à l'emplacement suivant : C:\unzipped

• Après réception, vous devez alors cliquer à nouveau sur le fichier réceptionné pour le décompresser.
• Au cours de la décompression, Winzip proposera d'abord d'installer les tableaux dans le dossier C:\Unzipped, si c'est le dossier créé par défaut tout en vous donnant le choix d'un autre dossier -->Vous pouvez alors sélectionner votre dossier habituel.

• Sinon, vous pourrez ensuite copier dans votre dossier de travail.
• Les fichiers décompressés remplacent alors les fichiers antérieurs du même nom.

• Menu téléchargement :

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Le menu ci dessous est reproduit mensuellement lors de la réception de votre e-mail de mise à jour.

Mises à jour par réception des fichiers en pièces jointes :

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Vous pouvez aussi mettre à jour en fin de mois, en enregistrant les fichiers qui vous sont adressés en pièce jointe dans l’e-mail qui vous annonce la mise à disposition de l’actualisation.

Evolution :

De nombreuses évolutions sont en construction, qui permettront prochainement :

- de mémoriser les projets dans une base spécifique.

(actuellement, la commande "enregistrer sous " permet une première sauvegarde de l’étude)

• de déclencher l’optimisation de la rémunération annuelle du dirigeant salarié avec arbitrage entre salaires et dividendes selon l’incidence de ces choix sur la retraite en construction.

Fin de la rubrique conseils pratiques.

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